УК РФ преднамеренное банкротство физического лица

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «УК РФ преднамеренное банкротство физического лица». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Преднамеренное банкротство (ст. 196 УК РФ) – это совокупность действий (или наоборот – бездействие), преднамеренно совершенных физическим лицом для утраты платежеспособности: то есть способности самостоятельно расплатиться с кредиторами по имеющимся у него финансовым обязательствам.

Преднамеренное банкротство: состав преступления

Чтобы привлечь должника к уголовной ответственности за доведение до банкротства, нужно выявить и доказать наличие в деле состава преступления – то есть следующих составляющих:

• совершение должником действий (или наоборот – бездействие), заведомо влекущих за собой его финансовую несостоятельность;
• наличие в действиях (или бездействии) должника умысла, направленного на ухудшение его материального положения;
• нарушение имущественных интересов кредиторов, перед которыми у должника имеются неисполненные финансовые обязательства;
• наличие самого субъекта преступления – должника, в отношении которого ведется дело о банкротстве.

Отличие преднамеренного, фиктивного банкротства, неправомерных действий при банкротстве

Банкротство, совершенное преднамеренно, становится следствием выполнения одним или несколькими заинтересованными лицами последовательных, четко спланированных действий, уничтожающих активы компании, ИП или обычного гражданина. Если бы этих действий не было, компания без проблем продолжала бы работать в обычном режиме.

Спрятать от правосудия сознательное банкротство невозможно. Поскольку результаты экспертизы финансовой и хозяйственной деятельности разорившейся компании дадут полную картину преднамеренного банкротства. Говоря проще, после тщательного анализа всех сделок должника за период, предшествовавший подаче заявления на банкротство, арбитражный управляющий получает доказательства того, что руководство сделало все, чтобы уничтожить свою компанию. Так, если ранее оно на протяжении длительного времени обходилось небольшими кредитами, а тут вдруг взяло несколько крупных займов, превышающих по сумме размер всех имеющихся у фирмы активов, — это серьезный повод задуматься. Или компания вдруг резко освободила все имеющиеся склады от произведенных товаров, сбыв их по цене, ниже рыночной. Во всех подобных действиях эксперт сразу увидит систему и его заключение даст доказательную базу для обвинения в преднамеренном банкротстве конкретных лиц — тех, что отдавали распоряжения и подписывали договора.

Экспертная проверка деятельности компании назначается по решению арбитражного судьи, которого в свою очередь стимулирует к такому решению отчет финансового управляющего, заподозрившего криминал в конкретном банкротстве.

Аннулирование сделок фирмы-банкрота

Сделки, которые можно оспорить и аннулировать решением суда при банкротстве, делят условно на общие (применяется ст.166 ГК РФ) и специальные (закон о банкротстве):

Обоснование	Вид сделок	Характеристика сделки
Гражданский кодекс РФ, статья 166	Оспоримые	При заключении договоров превышались полномочия одной или обеих сторон сделки или не было специального разрешения на их подписание.
контрагент являлся ограниченно или недееспособным лицом
Договор заключен под давлением, угрозой, при обмане и прочих противоправных действиях.
Ничтожные	Формально заключенные договора.
Сделки, заключенные для сокрытия других незаконных сделок
Закон о банкротстве 127-ФЗ	Подозрительные	Могут нанести должнику серьезные убытки.
Имеющие цель получить привилегии	Заключаются, чтобы вывести активы в офшоры незадолго до банкротства или во время его.

Цели фиктивного банкротства

Цели, которые преследуют недобросовестные индивидуальные предприниматели и граждане, могут быть разными. Например:

1. попытка уйти от долговых обязательств. Эта причина является основной. Лжебанкрот, который обременен финансовыми обязательствами перед кредиторами (банки, налоговые службы, Пенсионный фонд и др.), пытается уйти от выплаты своих долгов. Ведь в результате процедуры банкротства долги банкрота могут быть частично или полностью списаны.

2. получить отсрочку выплаты денежных обязательств. В ходе проведения процедуры банкротства выплата финансовых обязательств, а также начисление денежных санкций (начисление процентов, пени и т.д.) замораживаются. К тому же, должник может «выбить» для себя более выгодные условия погашения финансового бремени.

3. закрыть свой бизнес-проект. Если индивидуальный предприниматель решил полностью закрыть свое дело, а платить по своим долгам не хочет, то он пытается объявить себя финансово несостоятельным.

4. совершение мошеннических действий с кредитными средствами. В этом случае открытие своего бизнеса предназначено, чтобы взять денежные средства в кредитных организациях и в ближайшей перспективе объявить себя банкротом. Вот такой оригинальный бизнес-план.

Фиктивное банкротство расценивается законом, как мошеннические действия.

За совершение таких действий закон предусматривает административную, а также уголовную ответственность. К какому виду юридической ответственности привлекут должника, определяется размером причиненного должником ущерба кредиторам.

Административная ответственность лжебанкроту наступает, если размер нанесенного ущерба будет расценен как не крупный. За подобные правонарушения должник будет привлечен к административной ответственности согласно ч.1 ст. 14.12 КоАП РФ. Этот пункт предусматривает наказание в виде штрафа от 1 до 3 тысяч рублей.

Если вред, причиненный кредиторам будет оценен как крупный, то должник будет привлечен к уголовной ответственности согласно статье 197 УК РФ. Согласно закону размер ущерба должен превысить 2 млн 250 тыс. рублей. Эта уголовно-правовая норма предусматривает следующие виды наказаний:

• штраф в размере от 100 тыс. до 300 тыс. рублей или в размере заработной платы осужденного от 1 до 2 лет;

• принудительные работы сроком до 5 лет;

• лишение свободы сроком до 6 лет со штрафом до 80 тыс. руб. или в размере заработной платы за период до 6 мес. или без него.

Инициатором возбуждения уголовного дела и уголовного преследования могут быть следующие лица:

• финансовый управляющий – специально уполномоченное должностное лицо, занимающийся ведением процедуры банкротства конкретного лица. В его работу также входит оценка финансового состояния должника и установление фактов неправомерности банкротства;

• кредиторы. Логично, что кредиторы стараются инициировать проведение проверок и установления факта фиктивного банкротства. Ведь от этого будет зависеть возможность вернуть денежные средства от должника.

Важный момент: финансовый управляющий не проводит оценку и анализ фиктивного банкротства, если заявление о признании должника банкротом в арбитражный суд подал именно кредитор. Уголовно-правовая норма прямо устанавливает, что для привлечения должника к уголовной ответственности за фиктивное банкротство, инициировать саму процедуру должен сам должник.

За преднамеренное банкротство, закон также предусматривает наказание.

Часть 2 ст. 14.12 КоАП устанавливает административную ответственность за преднамеренное банкротство если неправомерные действия не несут тяжелого ущерба. Эта норма предполагает наложение административного штрафа в размере от 1 до 3 тыс. рублей.

Уголовная ответственность за преднамеренное банкротство устанавливает ст. 196 УК РФ и предусматривает следующие виды наказания:

• штраф (200-300 тыс. руб.) или в размере заработной платы виновного от 1 до 3 лет;

• принудительные работы (до 5 лет);

• лишение свободы (до 6 лет) с наложением штрафа (до 200 тыс. руб.) или в размере заработной платы осужденного (до 18 мес.) или без такового.

Гражданское лицо (или ИП) привлекается к тому или иному виду ответственности в зависимости от размера причиненного вреда кредиторам. Так же, как и в случае с фиктивным банкротством, крупный размер ущерба оценивается суммой свыше 2 млн 250 тыс. рублей.

Стоит также отметить, что гражданин не может нести уголовную ответственность, если не будет доказана его вина. В данном случае, преступными признаются действия, совершенные умышленно. Если неправомерные действия были совершены по другой причине (неграмотности), то должник не будет привлечен к уголовной ответственности.

В процедуре банкротства много нюансов, чтобы ее проведение не повлекло дополнительных проблем с законом, нужно помнить несколько вещей:

1. Фиктивное банкротство – банкротство, при котором лицо объявляет себя финансово несостоятельным, а денежные средства для удовлетворения требований кредиторов унего есть.

2. Преднамеренное банкротство – умышленное совершение лицом действий/бездействий, которые приведут к разорению.

3. Целями фиктивного банкротства являются: уход от долговых обязательств; получение отсрочки выплаты денежных обязательств и более выгодные условия их погашения; закрытие бизнес-проекта; совершение мошеннических действий с кредитными средствами для получения своей выгоды.

4. Признаками фиктивного банкротства являются: несоответствие предоставленной информации и документации должником с собранными сведениями уполномоченными лицами; предоставление должником поддельных и фальсифицированных документов о своем имуществе, а также о своих доходах и расходах; проведение должником сделок для скрытия своего имущества и денежных средств.

5. Группами совершения противоправных действий при фиктивном банкротстве являются: сокрытие сведений и преднамеренное искажение информации должника о своем имуществе и финансовом положении; совершение должником мошеннических действий, которые причиняют финансовый ущерб кредиторам; противодействие работе уполномоченным лицам.

6. Должник несет административную и уголовную ответственность за преднамеренное и фиктивное банкротство. Вид юридической ответственности должника определяется размером причиненного ущерба кредиторам.

Признаки преднамеренного банкротства юридического лица

Преднамеренное банкротство юридического лица происходит, когда руководство компании осуществляет действия или бездействие, которые делают компанию неспособной выполнить свои финансовые обязательства. Это может включать в себя убыточные сделки или невозврат кредитов, при этом компания может специально обанкротиться, чтобы избежать выплаты долгов перед реальными кредиторами, надеясь на то, что суд спишет долги по итогам банкротства.

Признаки преднамеренного банкротства включают в себя инвестирование денег компании в новые проекты, несмотря на просрочки по существующим долгам, фальсификации и ошибки в бухгалтерской отчетности, перемещение средств на счета аффилированных компаний (фактически принадлежащих родственникам либо друзьям) или «однодневок», предоставление беспроцентных займов третьим лицам за счет собственных средств компании, а также вывод активов из компании без своевременных платежей кредиторам.

Для доказательства преднамеренного банкротства арбитражный управляющий проверяет сделки, направленные на отчуждение имущества, совершенные компанией или ее руководством за определенный период, чтобы установить, были ли они осуществлены с целью ухудшения финансового положения компании.

Последствия и ответственность

Согласно статье 196 Уголовного кодекса Российской Федерации, руководитель, учредитель организации или предприниматель могут быть признаны виновными в умышленном преступлении, если их действия или бездействие привели к крупному ущербу компании, что мешает ей выполнить финансовые обязательства перед кредиторами.

В качестве наказаний предусмотрены штрафы от 200 000 до 500 000 рублей, принудительные работы до 5 лет и лишение свободы до 6 лет с выплатой штрафа до 200 000 рублей.

Крупным ущербом считается сумма, превышающая 1 500 000 рублей, а особо крупным – 6 000 000 рублей.

Однако фактические случаи преднамеренного банкротства в судебной практике редки: за 2022 год только 33 человека были осуждены, и в большинстве случаев дела переквалифицировались на другие статьи из-за сложности доказательств. Когда дело все-таки доходит до суда, часто наказания сводятся к выплате штрафа или условным срокам.

Уголовное право, исполнение наказания — Прокуратура Иркутской области

С 12.07.2021 Федеральным законом от 01.07.2021 № 241-ФЗ внесены изменения в статьи 195 и 196 Уголовного кодекса Российской Федерации (Далее – УК РФ), ответственность за преднамеренное банкротство ужесточена.

Разберем, что такое преднамеренное банкротство и какая ответственность наступает за намеренные действия по ухудшению финансового положения должника.

Преднамеренное банкротство — это совершение руководителем или учредителем юридического лица либо индивидуальным предпринимателем действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица или индивидуального предпринимателя в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

За преднамеренное банкротство ответственность установлена Уголовным кодексом Российской Федерации и Кодексом об административных правонарушениях РФ (Далее – КоАП РФ) Причем уголовная ответственность, установленная статьей 196 УК РФ, применяется в случае, если эти действия (бездействие) причинили крупный ущерб.

Крупным ущербом применительно к статье 196 УК РФ признается ущерб в сумме, превышающей два миллиона двести пятьдесят тысяч рублей, в соответствие с примечанием к статье 170.2 УК РФ. Если же ущерб составляет менее двух миллионов двухсот пятидесяти тысяч рублей, то деяние влечет административную ответственность и квалифицируется по части второй статьи 14.12 КоАП РФ.

За неправомерные действия при банкротстве уголовная ответственность предусмотрена статьей 195 УК РФ. Такие действия производятся с целью сокрытия имущества и уклонения от исполнения долговых обязательств. В случае причинения значительного ущерба кредиторам руководители и учредители могут быть привлечены к ответственности за преднамеренное банкротство.

При фиктивном банкротстве руководители и учредители вводят кредиторов в заблуждение о финансовом состоянии организации, при преднамеренном — принимают решения, формально приводящие к реальному банкротству организации.

Чаще всего на практике потерпевшими от таких преступлений являются сотрудники организации, перед которыми у работодателя-банкрота возникают и нарастают долги по заработной плате.

Назначенный судом арбитражный управляющий организации-банкрота проводит финансовый анализ, анализирует сделки компании и делает соответствующее заключение, таким образом, им могут быть выявлены признаки преднамеренного банкротства.

Обозначенным выше законом ужесточена уголовная ответственность арбитражного управляющего, председателя ликвидационной комиссии (ликвидатора) за неправомерные действия при банкротстве. Введены новые квалифицирующие признаки преступления, предусматривающие ответственность за неправомерные действия при банкротстве, а также за преднамеренное банкротство, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, группой лиц по предварительному сговору или организованной группой.

Так, арбитражным управляющим и ликвидаторам, которые неправомерно удовлетворили имущественные требования отдельных кредиторов, предусмотрено наказание в виде штрафа от 500 тысяч до 2 млн рублей либо лишение свободы на срок до четырех лет. Они могут также быть подвергнуты дисквалификации на срок до трех лет.

За сокрытие имущества должника и сведений о нем, совершенное с использованием служебного положения либо контролирующими лицами и бенефициарами банкрота, грозит штраф от 500 тысяч до 2 млн рублей либо лишение свободы до четырех лет со штрафом 500 тысяч рублей.

За незаконное воспрепятствование деятельности арбитражного управляющего, если оно причинило крупный ущерб, контролирующих лиц должника на сумму от 500 тысяч до 2 млн рублей либо подвергнуть принудительным работам или лишению свободы на срок до четырех лет со штрафом в 500 тысяч рублей.

За преднамеренное банкротство с использованием служебного положения или группой лиц по предварительному сговору предусмотрена санкция в виде штрафа от 3 до 5 млн рублей или лишения свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до 5 млн рублей.

Согласно примечанию к статье 195 УК РФ, лицо, которое впервые совершило деяния, предусмотренные статьями о неправомерных действиях при банкротстве и преднамеренном банкротстве, освобождается от уголовной ответственности, если оно активно способствовало раскрытию и (или) расследованию преступления, добровольно сообщило о лицах, извлекавших выгоду из незаконного или недобросовестного поведения должника, раскрыло информацию об имуществе (доходах) таких лиц, объем которого обеспечил реальное возмещение причиненного этим преступлением ущерба, и если в его действиях не содержится иного состава преступления.

Последствия преднамеренного и фиктивного банкротства

Преднамеренное и фиктивное банкротство – серьезные преступления, которые носят умышленный характер. Последствия для должников не менее значимые.

Если арбитражный управляющий приходит к выводу о наличии признаков незаконного банкротства, то включает эти сведения в отчет для суда. В этом случае процедура останавливается, информация для проверки направляется в органы внутренних дел. После расследования и сбора доказательств дело передается в районный суд, который определяет меру ответственности должника и выносит решение о наказании.

Срок давности по делам о банкротстве составляет 2 года. То есть, если признаки преднамеренного или фиктивного банкротства откроются после признания лица банкротом, в течение 2 лет может быть инициировано следствие. Для этого достаточно обоснованной жалобы от пострадавшего кредитора.

Что такое преднамеренное банкротство

Целью банкротства может являться не только списание долгов, но и восстановление платежеспособности физ. лица и утверждение плана реструктуризации задолженности. На практике, чаще всего заявления о банкротстве подаются с целью освобождения от обязательств.

Закон о банкротстве позволяет обратиться в суд при отсутствии имущества и доходов, достаточных для исполнения своих обязательств. Если такие обстоятельства возникли ввиду умышленных действий или бездействия должника, суд может счесть банкротство преднамеренным или фиктивным.

Обратите внимание! Нормы об ответственности за преднамеренное или фиктивное банкротство приняты с целью защиты кредиторов, государственных интересов. Управляющий и кредиторы будут проверять сделки должника, его действия по отношению к имуществу, денежным средствам и обязательствам.

Чтобы избежать проблем при таких проверках, рекомендуем приступать к подаче документов на банкротство только после консультации с юристом, либо при его поддержке.

Как доказать фиктивное или преднамеренное банкротство

Для выявления первичных признаков преднамеренности или фиктивности банкротства управляющий будет руководствоваться Постановлением № 855.

Для этого могут проводиться следующие мероприятия:

• анализ документов, поданных должником вместе с заявлением на банкротство;
• проверка учредительных документов, бухгалтерской отчетности, договоров, сведений о совершенных сделках и управлении имуществом, справок о задолженности организации за последние 2 года;
• изучение материалов судебных дел, проверок налоговых и иных органов в отношении должника;
• направление и анализ запросов в Росреестр и ГИБДД о совершенных сделках с недвижимостью, транспортом;
• запрос и проверка документов у кредиторов, предъявляющих требований к должнику;
• иные мероприятия, в зависимости от особенностей сделки.

В отношении ИП основное внимание уделяется решениям руководства, бухгалтерской и финансовой отчетности, договорам на распоряжение имуществом или деньгами. По Постановлению № 855 о возможной преднамеренности банкротства свидетельствуют ухудшение показателей по двум 2 и более коэффициентам финансовой и экономической деятельности.

Преднамеренное банкротство физического лица – это когда человек специально ухудшает свое финансовое состояние, чтобы избавиться от задолженностей. Обнаружение преднамеренного банкротства занимается финансовый управляющий. Если такие признаки имеются, процедуру банкротства досрочно завершают, а информация направляется в полицию. Далее назначают наказание – административное или уголовное. Строгость зависит от нанесенного ущерба.

Чтобы законно списать долги и не навлечь на себя подозрения, предоставляйте суду только достоверные сведения. Не врите, не подделывайте документы и не сговаривайтесь с одним кредитором. Сотрудничайте с финансовым управляющим и наймите юриста, чтобы защитить свои интересы в суде. А если остались вопросы, нажмите под статьёй «получить помощь». Мы проконсультируем бесплатно.

Преднамеренное банкротство от «Русской правды» до современного права

Процедура банкротства физического лица введена в российское правовое поле относительно недавно. До 2015 года в современной России банкротство было доступно только для юридических лиц. Однако это не означает, что в ранние исторические периоды банкротства для физлиц на территории российского государства не существовало вовсе.

Формирование инструмента, который бы позволил отдельным гражданам выбраться из долговой кабалы и начать свою экономическую деятельность с чистого листа — процесс исторически закономерный. Он обусловлен естественной эволюцией правовой и экономической системы страны.

Вместе с оформлением банкротства в правовом поле, на протяжение всей истории с ним соседствовало и преднамеренное банкротство — как попытка извлечения прибыли, мошенничество и обман кредиторов.

Кто может стать инициатором заведения уголовного дела?

Если должника все же заподозрили в преднамеренном банкротстве, против него может быть возбуждено уголовное дело. Кто может его инициировать?

1. Кредитор. Разумеется, кредиторам выгодно получить деньги, которые были выданы в долг физическому лицу или индивидуальному предпринимателю. Поэтому они напрямую заинтересованы в том, что долги не списали, а вернули. При обнаружении признаков фиктивного банкротства они вполне могут подать в суд и возбудить уголовное дело.
2. Арбитражный управляющий. Как основной участник процедуры именно он является лицом, за которым закреплено право окончательного решения. Проверку для поисков признаков участия в преднамеренном банкротстве проводит тоже он. При их обнаружении он инициирует судебное разбирательство.

Похожие записи:

• Компенсация за проезд пенсионерам в 2024 году
• Можно ли по временной регистрации встать на очередь в детский сад в Москве
• Как узнать регистрационный номер в ФФОМС по ИНН организации